Stock options exercise calculator

Exercitar opções de ações Exercitar uma opção de compra de ações significa comprar as ações ordinárias emitidas por meio do preço estabelecido pela opção (preço da subvenção), independentemente do preço do estoque no momento em que você exerce a opção. Consulte Sobre opções de estoque para obter mais informações. Dica: exercitar suas opções de ações é uma transação sofisticada e às vezes complicada. As implicações tributárias podem variar amplamente, não se esqueça de consultar um consultor fiscal antes de exercer suas opções de compra de ações. Escolhas ao exercitar opções de ações Geralmente, você tem várias opções quando exerce suas opções de ações adquiridas: Mantenha suas opções de ações Se você acredita que o preço das ações aumentará ao longo do tempo, você pode aproveitar a natureza a longo prazo da opção e esperar para Exerci-los até que o preço de mercado do estoque do emissor exceda seu preço de concessão e você sente que está pronto para exercer suas opções de compra de ações. Basta lembrar que as opções de ações expirarão após um período de tempo. As opções de ações não têm valor depois de expirarem. As vantagens desta abordagem são: yourquoll atrasar qualquer impacto fiscal até que você exerça suas opções de compra de ações e a valorização potencial do estoque, ampliando assim o ganho quando você os exerce. Inicie uma operação de exercício e retenção (caixa para estoque). Execute suas opções de compra de ações para comprar ações da empresa e segure o estoque. Dependendo do tipo de opção, você precisará depositar dinheiro ou emprestar em margem usando outros valores mobiliários em sua Conta Fidelity como garantia para pagar o custo da opção, comissões de corretagem e quaisquer taxas e impostos (se você for aprovado para margem). As vantagens desta abordagem são: benefícios da propriedade de ações em sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos), valorização potencial do preço das ações ordinárias da sua empresa. Inicie uma operação de exercício e venda Transforme suas opções de compra de ações para comprar ações da empresa e, em seguida, venda apenas o suficiente das ações da empresa (ao mesmo tempo) para cobrir o custo da opção de compra de ações, impostos e comissões de corretagem E taxas. O produto que você recebe de uma transação de exercício e venda para cobertura será ações de ações. Você pode receber um valor residual em dinheiro. As vantagens desta abordagem são: benefícios da propriedade de ações em sua empresa, (incluindo quaisquer dividendos), valorização potencial do preço das ações ordinárias da sua empresa. A capacidade de cobrir o custo da opção de compra de ações, impostos e comissões de corretagem e quaisquer taxas com o produto da venda. Inicie uma Transação de Exercício e Venda (sem dinheiro) Com esta transação, que está disponível apenas da Fidelity, se seu plano de opção de compra de ações for gerenciado pela Fidelity, você poderá exercer sua opção de compra de ações da empresa e vender as ações adquiridas no mesmo Tempo sem usar seu próprio dinheiro. O produto que você recebe de uma transação de exercício e venda é igual ao valor justo de mercado do estoque menos o preço do subsídio e a retenção de impostos e a comissão de corretagem exigida e as taxas (seu ganho). As vantagens desta abordagem são: o dinheiro (o produto do seu exercício) a oportunidade de usar o produto para diversificar os investimentos em sua carteira através da sua conta Fidelity. Dica: Conheça a data de validade das opções de compra de ações. Uma vez que expiram, eles não têm valor. Exemplo de uma opção de opção de compra de ações Incentivo Desqualificação Disposição ndash Ações vendidas antes do período de espera especificado Número de opções: 100 Preço do subsídio: 10 Valor de mercado justo quando exercido: 50 Valor de mercado justo quando vendido: 70 Tipo de comércio: Exercício e retenção 50 Quando suas opções de compra de ações Em 01 de janeiro, você decide exercer suas ações. O preço das ações é de 50. Suas opções de compra de ações custam 1.000 (100 opções de ações x preço de 10 concessões). Você paga o custo da opção de compra de ações (1.000) para seu empregador e recebe as 100 ações em sua conta de corretagem. Em 1 de junho, o preço das ações é de 70. Você vende suas 100 ações ao valor de mercado atual. Quando você vende ações que foram recebidas através de uma transação de opção de compra de ações, você deve: Notificar seu empregador (isso cria uma disposição desqualificadora). Pagar o imposto de renda ordinário sobre a diferença entre o preço do subsídio (10) e o valor de mercado total no momento do exercício ( 50). Neste exemplo, 40 por ação, ou 4.000. Imposto sobre ganhos de capital sobre a diferença entre o valor de mercado total no momento do exercício (50) eo preço de venda (70). Neste exemplo, 20 partes, ou 2.000. Se você tivesse esperado para vender suas opções de compra de ações por mais de um ano após o exercício das opções de ações e dois anos após a data da concessão, você pagaria ganhos de capital, em vez de receita ordinária, sobre a diferença entre o preço do subsídio e o preço de venda. Próximas etapas O que a calculadora faz. Esta calculadora on-line gratuita calculará o valor futuro das opções de compra de ações de seus empregados (ESOs) com base na taxa de crescimento antecipada das ações subjacentes da empresa. Além disso, a calculadora nesta página também permite que você insira até 2 taxas de crescimento alternativas e gera um gráfico de crescimento ano a ano para que você possa comparar o crescimento de até três cenários diferentes. Se você não tiver certeza de quais são os ESOs ou o que o exercício das suas opções significa, visite a guia Aprender para obter explicações breves. Com isso, convido você a usar a Calculadora de Opções de Ações para calcular o valor futuro do crescimento da sua opção de compra da empresa. Instruções sobre como usar a Calculadora de Opções de Estoque. Insira o preço de mercado atual por ação do estoque da empresa. Digite o número de opções de compra de ações que você recebeu. Digite o número de anos em que você gostaria de prever o valor futuro do ESO. Insira o preço de exercício por ação das opções que você foi concedido. Insira a taxa de crescimento anual esperada das ações da empresa. Se você gostaria de comparar o valor de seus ESOs em até três taxas de crescimento diferentes, insira as taxas que você gostaria de comparar. Clique no botão Calculate Stock Option FV e, em seguida, role para baixo para ver os resultados. Termos de campo, definições e explicações. Clicando no botão Redefinir irá restaurar a calculadora para suas configurações padrão. O que são os ESOs, o que significa "opções de exercício" e pontos importantes a serem considerados. Quais são as opções de ações dos empregados Basicamente, as opções de ações de empregados (ESO) são uma forma de compensação de capital social oferecida aos empregados por uma corporação. Mais especificamente, uma corporação concede opções de compra de ações aos funcionários como um incentivo para ajudar a construir o valor da empresa, o que, por sua vez, aumenta o valor das opções concedidas. Calendário de Vesting Normalmente, o direito dos funcionários de exercer uma parcela de suas opções (comprar as ações subjacentes) aumenta com o tempo. Isso é referido como um cronograma de aquisição de mão-de-obra - onde a porcentagem de opções que o empregado pode exercer aumenta com o tempo que eles permanecem um empregado da empresa que concede. Para ilustrar a aquisição de direitos, se um empregado receberam 100 ESOs e, após 1 ano de trabalho, foram considerados 25 investidos, o empregado teria então o direito de exercer 25 (100 x.2525) de seus ESOs. Se eles são 100 investidos (totalmente adquiridos), eles teriam o direito de exercer todos os seus ESOs. Opções de exercício Quando um empregado exerce suas opções, eles são capazes de comprar o estoque da empresa ao preço de exercício predefinido e, em seguida, vender as ações compradas ao preço de mercado. A diferença entre o preço de exercício eo preço de mercado é denominada spread. Se o preço de exercício do estoque subjacente for inferior ao valor de mercado (spread negativo), então não haveria nada a ganhar com o exercício de ESOs. Exercitar os ESOs só faz sentido quando o preço de exercício está abaixo do preço de mercado (spread positivo ou nas opções de dinheiro). Pontos importantes a considerar Esta explicação básica de ESOs dificilmente arranha a superfície de todos os tipos e complexidades dos ESOs, por isso não se esqueça de consultar um planejador financeiro qualificado para orientação especializada. Enquanto isso, aqui estão alguns pontos importantes a ter em mente. O ganho financeiro realizado ao exercer ESOs é tributado como renda ordinária. Os ESOs não possuem valor comercializável e normalmente são considerados não transferíveis. Os ESO normalmente não podem ser mantidos após o término do emprego. Estude o Plano de Opções de Ações da Companhia com atenção antes de tomar um emprego apenas para as opções de compra de ações e, certamente, antes de exercer suas opções. Se eu exercer minhas opções de ações em dinheiro. Quando suas opções de ações de funcionários se tornam in-the-money, onde a atual O preço é maior do que o preço de exercício, você pode escolher entre uma das três estratégias básicas de venda: exercitar suas opções e, em seguida, manter o estoque para venda em uma data posterior (exercício e retenção) segure suas opções e exerci-las mais tarde (adiar exercício) ou Exerça suas opções e venda imediatamente o estoque (exercício e venda). Esta calculadora irá ajudá-lo a decidir qual opção provavelmente irá maximizar seus lucros após impostos. Esta informação pode ajudá-lo a analisar suas necessidades financeiras. Baseia-se em informações e premissas fornecidas por você sobre seus objetivos, expectativas e situação financeira. Os cálculos não inferem que a empresa assume quaisquer deveres fiduciários. Os cálculos fornecidos não devem ser interpretados como conselhos financeiros, legais ou tributários. Além disso, essas informações não devem ser invocadas como a única fonte de informação. Esta informação é fornecida por fontes que acreditamos ser confiáveis, mas não podemos garantir sua precisão. As ilustrações hipotéticas podem fornecer informações de desempenho históricas ou atuais. O desempenho passado não garante nem indica resultados futuros.